巧合的是，槍擊案恰恰發生在外管局、公安部聯手打擊地下錢莊之際，地下錢莊再次被推到風口浪尖之上。
來自布吉槍擊案發地的聲音「錢莊在這裡很普遍」
記者6月17日下午來到事發地－－深圳市布吉鎮新三村新興路2號，這座民宅共有六層，位於鬧市地帶，周圍店舖林立，人流很大。記者看到，該樓底層由被搶事主羅榮雄所開的名為「和順」的兩間士多店(小型食雜店)仍在正常營業。多名警員及保安在附近值勤。
據附近一家菸酒糖茶百貨店的陳老闆介紹，被搶事主羅榮雄在新三村經營士多店已經有十幾年時間。陳老闆說，自己雖然不知道羅是從何時開始從事外幣兌換業務的，但是他從事換匯業務是大家都知道的事情，而且規模比較大。據陳老闆介紹，羅在當地小有名氣，每天都會有很多人或熟客或經人介紹來換匯，羅除了可以從差價中獲利之外，每兌換100元還可賺取1元錢的手續費。而周圍還有群眾對記者說，羅給人換匯，應該已有近10年時間了。
記者假裝要換匯，向附近多家店舖老闆詢問，每一家都說可以幫換。記者從一位熟悉周圍環境的人士處獲悉，由於高額利益的誘惑，在布吉鎮和羅榮雄一樣經營地下換匯業務的人並不在少數。
記者又來到深圳羅湖口岸，過了這個口岸對面就是香港。口岸的入口處是有很多商鋪的羅湖商業城。據瞭解，由於深圳特殊的地理位置，每天都會有大量的香港人經過這裡到內地消費，而香港人在這裡自由地換匯已經不是什麼秘密。深圳羅湖商業城的一個門面的售貨員告訴記者，商業城門外以前有很多賣香菸的，他們會主動過來問你要不要換港幣。由於前段時間「非典」，對閑雜人等控制得很嚴，所以現在很少了。這位售貨員說，這個商業城裡的商鋪，沒有幾家是不可以換匯的。
很難估計出中國目前到底有多少地下錢莊但地下錢莊主要集中在廣東、福建一帶
地下錢莊當然不是深圳的特殊產物。
一位蘇南某市公安局的偵察員透露，當地有個男子每星期會攜帶一裝滿現金的皮箱到廣東，回來後皮箱則空空。「我們懷疑他涉嫌洗錢，正在對他監控。」
上海交通大學法學院副院長周偉在上海工作已經有一年的時間，之前他是在汕頭大學法學院擔任院長的職務。2001年下半年，中央查處汕頭地區的走私案。周偉曾向他們建言：查處汕頭的走私案，可以從當地地下錢莊為走私犯罪份子洗黑錢這一線索開始。
「當初，中央這些調查人員對汕頭的情況並不是很瞭解，所以我就向他們提出了這個建議。到上海工作一年後，我覺得長三角地下錢莊的問題並不是很明顯。」
上海最大的律師事務所－－錦天城律師事務所高級律師葉永祿說，據他瞭解，上海的地下錢莊很少聽到。溫州地區存在大量的地下錢莊，但與廣東、福建一帶的地下錢莊有很大的差別：他們仍然主要是放貸而不是非法買賣外匯和洗錢。
江蘇的地下錢莊問題則不明顯，有分析認為，江蘇的企業原先主要為有政府背景的鄉鎮企業，在資金來源上可以得到政府的支持，地下錢莊缺少生存的土壤。
周偉說，很難估計出中國目前到底有多少地下錢莊，不過可以肯定的是地下錢莊主要集中在廣東、福建一帶。有兩個原因使得這些地方地下錢莊盛行：一是有市場，廣東、福建一帶走私比較多，有大量的黑錢要洗。同時，由於這兩個地方臨近港澳臺地區，外匯需求量大。第二，福建、廣東地區在港澳臺有廣泛的人脈聯繫，地下錢莊運作起來方便。
「我到過國內許多地方，其他地方就很少發現有地下錢莊的案件。」
地下錢莊的運作解密
中國人民銀行保衛局反洗錢處處長楊蘭平分析說，洗錢方法雖然花樣翻新，但通常需要三個環節：第一個是放置階段也就是說把贓錢放入金融機構或者是銀行等地方；第二個環節叫做分層處理即將這筆錢通過銀行的多次轉賬行為掩蓋原來的真實來源；第三個環節叫做整合也就是將洗白的錢又重新用於投資或其他的領域當中去。
香港最大的個人洗錢案正是體現了這一特點，香港陳仲明和葉向榮夫婦自1996年4月1日到2001年9月11日，兩人每日接收從內地偷運過來的3000萬港元以上的各種幣種現金，然後轉存入寶生銀行尖沙嘴分行。賄賂之下，尖沙嘴分行高級經理林耀忠與下屬通過偽造材料、修改賬戶記錄細節，以一般轉賬而非匯兌的形式，將這些黑錢分別轉賬到不同的銀行賬戶，再分別匯給香港和海外的有關銀行賬戶。黑錢總額高達500億港元。
偷運現金到境外，這是地下錢莊洗黑錢的一種較為常見的手法。周偉說，地下錢莊洗錢最常見的一種辦法是：在內地收取現金後，在香港或其他地方開戶，然後，再將錢轉到內地。「由於資金經過了銀行的
週轉，洗錢者可以編造各種理由，是比較難查的。」
地下錢莊並沒有想像中的那樣黑。周偉說，地下錢莊是很少吞掉洗錢者的錢。原因在於，內地的地下錢莊和境外的合謀機構往往有某種聯繫，如血緣或哥們義氣等。也正是如此，除非打進地下錢莊內部，否則難以瞭解到運作過程。
「說來也是難以相信：在今年美國攻打伊拉剋期間，廣東黑市美元兌換價低於公開市場價格。換句話說，到黑市購買美元反而便宜。」
周偉介紹說，地下錢莊的外匯價格並不會和公開市場的價格相差很大，加上買賣方便，生存空間很大。「不瞞你說，我過去在廣東工作時經常到境外出差。成行前，常常有人主動提出幫我到地下錢莊兌換外幣。」
「地下錢莊的存在歸根結底是個體制的問題」，周偉說：「要徹底根除地下錢莊，必須從體制上進行改進。如我國目前對外匯管制是比較嚴格，這就為地下錢莊非法買賣外匯提供了空間。所以，光加大打擊力度還是遠遠不夠。」
中國經營報
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