华人老老实实按规矩汇款 怎么还被查？(图)

西联汇款（图片来源：Sean Gallup/Getty Images）

【williamhill官网 2021年3月16日讯】（williamhill官网 记者苏菲综合报导）相信很多在海外留学或工作生活的华人，都曾接受国来自中国的汇款。众所周知，中国外汇管制规定“每人每年5万美元上限的额度”。加拿大一名华人，他国内的亲人没有蚂蚁搬家，也不是地下钱庄，就是老老实实地按规矩汇款，结果这名华人还是被查了，到底怎么回事？

加拿大华人接受中国汇款后 收到了税局的查税来信

据加拿大媒体报导，加拿大华人林先生，因为接受了一笔来自中国的正常汇款，之后收到税局的查税来信，要求他申报过去10年间所有的海外资产和收入，并要提供相关的申报证明。

林先生想不明白，国内亲人只是老老实实按规定汇款，怎么还被查？

其实税局的这种做法叫做“钓鱼摸底”（fishingexpedition），简单来说，税局其实并没有掌握任何违法行为的证据，只是随机调查，要求被查人“自证清白”而已。

还有另一名加拿大华人，因为连续几年收到国内亲戚的汇款而引起税务局怀疑。税务局认为有$18万加币来自其经营的移民公司，于是将这笔钱视为未申报收入，需要缴纳欠款和罚金，结果官司一打就是三年。

报导称，从2016至2020年，加税局CRA浏览了超过45万笔境外汇款，截至2020年9月，CRA对其中1200例汇款进行了审计，而在2013年，CRA仅对43例汇款进行了审查。

近年来，海外资金来源成为加税务局严查的重点之一，尤其是金额超过1万加币的的交易，审查将更为严格。

中国女子向美国汇款 遭外管局拦截调查

2019年，中美贸易战打得火热的时候，人民币曾一度贬值，导致中国外汇管控越来越严。一名北京女子，给美国朋友账户汇款仅仅1000多美元，也遭中国外汇管理局拦截，并要求说明用途。

据大陆媒体报导，2019年，北京王小姐计划到美国旅游，让她纽约的朋友帮忙预定一家很热门的米其林餐厅，需要缴纳1000多美元订金。

当王小姐打算给美国朋友汇款1000多美元时，却遭到中国外管局拦截和调查。银行要求王小姐提交各种证明，还要确认此款真的是用于在预定的米其林餐厅吃饭所用，还要求她提供证明和朋友是什么关系……

她表示，没想到汇个区区1000多美元，也如此麻烦。

虽然中国要求每年每人外汇限额5万美元的规定没变，但实际操作中，却越来越严格。以前汇款美国不超过5万元，不会询问目的和用途，但现在即必须提供各种证明，如果你说是用于买房子，那肯定不行。

当时的报导还提到家住圣盖博的华人赵先生。赵先生表示，一个中国亲戚想给他汇款5000美元，也被银行严查，要求说明用途，并要求提供汇款人和赵先生的关系证明等等。因为这笔钱并非急需，但麻烦多多，最后该名亲戚只好作罢，干脆不汇了。