中资银行疑为伊朗洗钱

检控官员称，从最近的国际转账调查中发现的证据表明，中国的银行可能有无视美国对伊朗制裁的行为。

检控官员目前正在对涉嫌通过美国支行向伊朗转移资金的各国银行进行调查，他们查出的交易可能会提供更多和伊朗有交易关系的银行信息。

了解案件情况的执法人员说，有关中国银行可能为伊朗银行和伊朗公司转移资金的信息比世界各国银行的任何货币结算信息都更有价值，因为美国可以利用这些信息来进一步切断其他国家和伊朗之间的经济往来。

伊朗的核野心增加了以色列采取军事行动的危险，和全球经济震荡的可能性，因此美国一直在增强对伊朗的制裁。执法人员说，对汇丰银行(HBSK)和渣打银行 (Standard Chartered)这两家总部位于伦敦的银行进行调查，可能会得出特别有价值的信息。由于案件还在进行中，这些执法人员没有透露姓名。

作为更大范围调查的一部分，检察官员正在调查是否有任何资金的转账是来自中国的银行，并经过了英国银行，然后再通过它们在美国的分支机构完成的。

汇丰银行和渣打银行在亚洲有广泛的分支和业务。检方希望这两家银行的高管，按照和解协议的要求，会透露更多有关中国银行和伊朗之间独立关系的信息。

官员说，尽管有之前案件提供的线索，来自美国司法部和曼哈顿地区检察官办公室的官员们还是没有足够证据对中国银行启动正式调查。周三，位于华盛顿的中国驻美国大使馆没有对置评请求作出回应。

检察官员正在初步对在纽约运营的几家中国银行进行检查。他们担心这些银行可能会允许那些有资助武器开发嫌疑的客户在中国开户，并通过从一家外国银行向它的美国分行转账来获得美元。

中国曾公开向伊朗提供核物质，在1985年到1997年之间是该国的重要经济合作伙伴，但来自克林顿政府的压力抑制了两国之间的商务往来。

上个月，美国政府宣布对昆仑银行（属于国有企业中国石油天然气集团公司）实施制裁，称该银行曾“协助伊朗银行进行了数百万美元的资金转移。”

一些国家（包括中国）和伊朗之间持续的贸易关系削弱了美国对伊朗的制裁，这引起了普遍不满。“没有迹象表明中国商界接受了美国对伊朗的制裁，”纽约律师约翰·莫斯科(John Moscow)说道，他曾在1988年到2004年之间和曼哈顿地区检察官办公室一起调查国际银行的欺诈和洗钱行为。

执罚官员担心中国的银行“会尝试调整他们的法律事务，以便与美国和伊朗进行业务，这意味着他们会对美国保密，”莫斯科说。

从2009年开始，作为大规模制裁行为的一部分，美国当局曾对五家欧洲银行立案，称这五家银行通过他们的美国分行为伊朗、古巴、朝鲜和其他受到制裁的国家转移了数十亿美元。

据执法人员介绍，针对这些银行的案件——荷兰银行(ABN Amro)，巴克莱银行(Barclays)，瑞士信贷银行(Credit Suisse)，劳埃德银行(Lloyds)和最近的荷兰国际集团(ING)——都提供了有关中国银行和伊朗关系的宝贵信息。

本月，渣打银行进入了公众视线，纽约金融服务部门的负责人本杰明·M·拉夫斯基(Benjamin M. Lawsky)指控渣打银行近十年来一直和伊朗谋划隐藏价值2500亿美元的交易。这家英国银行和纽约的最高银行监管机构达成了3.4亿美元的和解，但仍然身处联邦和州检察官的调查之下。

7月，一个参议员小组指责汇丰银行曾被墨西哥贩毒组织利用，把现金转回美国；被与恐怖分子有瓜葛的沙特阿拉伯银行利用来搞到美元；以及被伊朗利用规避美国制裁。了解调查情况的执法人员说，该银行正在和司法部以及其他官方机构进行和解谈话，且可能面临着10亿美元的罚款。

官员说，中国银行的部分问题是，和欧洲银行不同，这些银行和他们的监管者在很大程度上都无视了美国官方发出的提供信息的要求。

相比之下，汇丰银行的高管在2010年主动向美国官方，包括美联储(Federal Reserve)，提交了大量文件，详细列举了该银行和伊朗之间的交易。

2009 年，中国和伊朗武器项目之间的关系成为了关注焦点，曼哈顿地区检察官办公室指控一个中国商人及其公司在2006年到2008年期间向伊朗军方的某部门出售钨、高强度钢材和稀有金属，这些材料可用来制造远程导弹和核武器。同时，检察机构也在对两家中国银行进行调查，以确定他们在这些交易中扮演的角色。

2008年以前，外国银行可以通过他们的美国分行为伊朗转账到离岸机构。此类交易在2008年被禁，因为伊朗有极大嫌疑利用其银行来资助其核武器和导弹工程。