12項業務違規 滴滴支付被央行罰款427萬(圖)

滴滴支付由上海時園科技有限公司全資控股，後者是滴滴出行科技有限公司的全資子公司。（圖片來源：STR/AFP/Getty Images）

【看中國2022年7月16日訊】根據中國人民銀行營業管理部（北京）7月15日發布的處罰信息公示，北京滴滴支付技術有限公司因12類違法行為，被警告並罰款427萬元人民幣。作出行政處罰決定日期為7月8日。此外，滴滴支付的兩名時任總經理也收到了央行營業管理部的警告和罰單。

據《澎湃新聞》報導，滴滴支付涉及的12類違法行為包括：上傳交易信息錯誤，未落實交易信息真實、完整、可追溯的要求；未嚴格落實客戶身份實名制要求，未按規定開展法人開戶意願核實工作；未嚴格落實客戶身份實名制要求，未按規定留存相關材料；違規設置收單結算賬戶；為金融企業或從事金融業務的企業開立支付賬戶；未對個人異常交易進行交易背景調查；違規進行非同名資金劃轉；未及時報告重大風險事件；未按規定對支付服務協議格式條款進行備案；未按規定履行客戶身份識別義務；侵害消費者金融信息依法得到保護的權利；利用格式合同條款作出對金融消費者不公平、不合理的規定。

資料顯示，北京滴滴支付技術有限公司由上海時園科技有限公司全資控股，後者是滴滴出行科技有限公司的全資子公司。2017年，滴滴出行通過收購，獲得了這張支付牌照。

與此同時，時任滴滴支付總經理、反洗錢領導小組組長陳曦，因對4類違法事實負有責任，被央行營業管理部警告，並處罰款17.4萬元人民幣；時任滴滴支付總經理、反洗錢領導小組組長焦陽，因對5類違法事實負有責任，被央行營業管理部警告，並處罰款20.6萬元人民幣。

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