深圳銀行核查外匯帳戶 香港人開戶或受限

2008-05-28 22:36 深圳多家銀行證實，近日收到中國大陸外管局和銀監會通知，要求上報境外尤其是香港居民人民幣和外匯存款數據，並要求加強對外匯存款核查。

業界猜測，監管層關注針對人民幣的套利套匯活動，近期有可能會推出新的限制措施。銀行趕工核查上報。

由於人民幣升值和中國存款利率較高，眾多香港人到中國尤其是深圳開立人民幣賬戶。5月份以來，週末前往羅湖口岸一帶銀行營業部開戶的香港人，竟然出現罕見的「打蛇餅」排隊輪候現象。

深圳發展銀行有關人士表示，中國外管局和銀監會要求深圳部分銀行，加緊上報境外尤其是香港居民存款的數據和情況，並要求他們加強對外匯存款以及結匯業務的核查。

工商銀行深圳分行有關人士表示，目前香港居民憑回鄉證就可以開戶存款，沒有什麼限制。但最近銀行要求對大額存款比如每日存款超過5萬元人民幣賬戶要說明用途。

上述工行深圳分行人士表示，這段時間，相關部門對於深圳和香港之間的個人同名賬戶互轉情況，也進行了檢查。以往對匯出資金的檢查並不嚴格，但最近強調，無論是匯進匯出都必須查核用途和來源。

按規定，香港居民每天可以帶5萬元人民幣額度的外幣到大陸消費，這些錢如果消費不了，可以在大陸銀行開戶儲存。深圳多家銀行工作人員表示，事實上有很多香港賬戶上的錢，都超過5萬元人民幣。

中國外管局還開展了針對銀行外匯資金來源、運用以及資金負債表外業務等，有關外匯業務的專項檢查。工行廣東省分行國際業務部有關人士也證實，最近接到一個通知，明確要求「重點監測跨境關聯交易、離岸賬戶以及個人外匯交易的資金流動情況。」

工行國際業務部一位人士表示，由於廣東是吸收外資大省，中國外管局要求廣東省各銀行，加強對結匯的審查，目前從境外進入的資金進行結匯時都特別慎重，調查其來源以及用途後，才能給予結匯。

銀行通常在外幣匯來之後，必須將資金轉往一個中間賬戶，以審核資金用途是否相符，最近對中間賬戶中的資金審核力度也加強了。

(文章僅代表作者個人立場和觀點)