严禁下中国庞大的热钱金三角仍生意红火

英国路透社5月19日报道，原题：严禁之下，中国庞大的热钱金三角仍生意红火 在距中国内地与澳门边界不远的某地下购物中心内，带有相同标志的30家小商店连成一排，它们都在与内地游客从事一种活跃但隐秘的贸易，其中许多游客将奔向博彩中心。“利率比银行还高”，店员们招徕着顾客。店内，成捆的百元人民币和千元港币现钞频繁易手，在点钞机上发出噪音。这些商店被准许经营的是烟酒生意，但其真正业务在密室内展开——地下钱庄和汇款中介。“很简便”，某蔡姓中介说，“你在这里把人民币交给我，我们就在澳门给你港币。我们每天能转移数千万元。”

随着中国经济和金融市场日渐成熟老练，提供迅捷、廉价和低风险跨境资金交易的庞大地下钱庄产业亦是如此。商家和个人靠此逃脱严密的现金监管，无论是出于合法商业目的抑或确保资产不受当局控制。北京发现，越来越难以遏制这种投机和非法现金潮。自开始打击洗钱以来的10年内，政府已重新修订法规并加强对商业银行的管理，但对资本转移的宽松限制令热钱更容易跨境流动。

在富裕的广东省，珠海、深圳、广州和东莞等地都是中国热钱流动的主要地下渠道。内地与博彩之都澳门和金融中心香港之间已形成一个不受监管的庞大地下钱庄金三角，而广东这些城市共同成为内地这一角的重要组成。调查发现，仅在珠海市，每天通过地下网络交易的资金就超过10亿元人民币。一个自称姓李的人说：“我们的业务在过去3年已增长约30%。”

除了“零售级”中介，广东各地还存在另一种根基牢固的影子钱庄，往往隐匿于公众视野之外，在熟人之间展开业务，通常一个电话就能成交。“我去看一名从事这种业务的朋友。那是间仅有100平方英尺的小屋，里面堆满钞票”，在广东办厂20多年的香港陈姓商人说，“它们无处不在，每个村庄、乡镇和城市。”

据估测，2005年至2011年从中国内地非法流出的资金约为2.83万亿美元，大部分流入香港。复旦大学中国反洗钱研究中心秘书长严立新认为，在经由地下钱庄渠道流转的资金中1/3以上是脏钱，“情况越来越糟。”商人们则表示，流入和流出金三角的资本有助于促进地区贸易和投资。非法跨境银行汇款能向内地汇入额外资金，用于购买原材料或发放工资。“这里只需15分钟，但官方审批能花上两周”，常利用地下钱庄的某东莞工厂主如是说。

中国人民银行表示，与江浙地区通过集资向中小企业提供高利贷的影子银行不同，广东的地下钱庄往往是向境外转移黑钱的罪魁祸首。中国领导人已承诺加大打击洗钱等金融犯罪的力度。北京面临的部分难题是，在思索进一步开放资本项目并实现人民币可兑换之际，如何有效管控这一为资本“外渗”发挥压力阀作用的产业。

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