中国义乌洗钱揭秘 7380万美元如何由黑洗白

2005-08-26 08:37 桌面版 正體打赏 0

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浙江义乌，商贾云集。义乌的小商品贸易在全世界更为出名。小小的地级市，在小商品城的周围，驻扎了上千家外贸公司和驻华办事处。在册的国外公司驻华办事处就有240多家，常驻外商达5000余人。但是，从去年开始，一些外贸、外商企业关注的并不仅仅是普通的小商品贸易。有些公司觉得，“洗钱”获得的收益更大。

　　　　近江范本

　　义乌郊区的近江(化名)公司，属于外商独资企业。然而，近江公司的规模并不大，注册资本只有3050万美元。

　　义乌当地一家银行的国际业务部发现，近江公司上半年获得了境外关联公司两笔金额分别为6800万美元和580万美元的大额捐赠。因为属于非资本项下的交易，两笔捐赠顺利汇入，并在短期内迅速结汇，转移了现金。

　　工行义乌分支机构国际业务部的负责人说：通过此手法，近江公司既规避了超过3000万美元的投资项目需到商务部审批的管理规定，又避免了借用外债受项目总投资与注册资本差额的限制。这笔资金可能就是冲着中国房地产市场的“躁动”来的。不过，这7380万美元的捐赠结汇之后的流向，外汇部门并不能监控。

　　今年上半年，七部委的宏观政策还没有推出，浙江各地的房价一涨再涨。杭州市(不包括萧山、余杭)商品房均价已达8500元/平方米以上，二手房价更是在近期急速上扬，纷纷接近甚至突破10000元/平方米大关，并在高位呈现放量趋势。杭州二手房中介“外滩房产”的工作人员以“多点开花”来形容当时的交易。

　　简单算一笔账，7380万美元的资金，如果直接投资于杭州的房产市场，15%的收益率，迅速增值了1107万美元。而且，即使它在国外“来历不明”，资金在房产市场一进一出，也安全了。

　　杭州海关知情人士透露，在义乌的非居民外汇汇款中，相当部分资金实为出口货款。一些个体外贸经营者串通外贸公司，在签订出口合同和货物出口报关时，利用海关无法对品种繁多的小商品作出合理估价的实际，低报货物价值，将实际货值与报关货值的差额部分滞留境外，伺机而动。一旦人民币升值预期等情况发生较大变化，这部分滞留资金马上通过对私收入等渠道流入境内，完成出口货款的回笼。

　　这种大额和可疑的外汇、人民币资金交易已经越来越多。中国人民银行发布的一份53页《2004年中国反洗钱报告》指出，从地区分布看，人民币、外汇的大额和可疑交易，主要都集中在北京、上海、广东、江苏和浙江这5个经济最发达的省市。长江三角洲的两省(浙江、江苏)一市(上海)悉数在列。

　　央行南京分行保卫处负责人表示：“5分钟的时间，资金就可以通过网上银行绕地球转好几圈。想要查明其原始来源，变得越发困难。”

　　　　黑转白三通道

　　央行南京分行调查发现，洗钱者主要通过几种形式，将资金不断地倒来倒去，改头换面，使其真正来源越来越模糊，最终完成“黑转白”。

　　一是利用虚假贸易洗钱。洗钱者将犯罪收益购买的信用证用于某项虚构的商业交易，伪造单据到银行兑现；有的洗钱者利用一些真实的商业交易来掩饰收益，但在数量和价格上做文章。

　　二是利用信贷回收洗钱。一些洗钱者利用非法资金作抵押(如存单、债券等)取得完全合法的银行贷款，再利用这些贷款购买不动产、企业或其他资产。

　　三是在证券市场，一些洗钱者利用股价变化起伏较大且交易痕迹不易调查的特点，用大额资金买进卖出，一举“变身”；在保险市场，他们常常购买高额保险，然后再办理退保，长险短做，通过保险将黑钱“净化”；在期货市场，交易的匿名惯例掩盖了洗钱活动，他们通过期货经纪人将犯罪收益投入其中，变幻莫测的期货价格、复杂的交易技术、来源广泛的交易资金等，都使犯罪收益很快就隐匿无痕了。

　　据统计，自2004年以来，江苏省银行共向央行报送人民币可疑交易96次，涉及金额22.52亿元；外汇大额交易453718条，涉及金额 1282.14亿美元；外汇可疑交易2444条，涉及金额11.57亿美元。可疑资金信息上报后，人行南京分行今年就接到了7起调查任务。

　　更为严重的是，因为“地下钱庄”的存在，在浙江、江苏“洗钱”行为已经形成常态。洗钱者利用地下钱庄，用民间借贷的方式转移犯罪收益。在南京、杭州的一些报纸上，会出现这样诱人的广告：“1000万元以下贷款，2~3天内放款。”“这是典型的地下钱庄行为，洗钱者可以利用他们完成活动。”央行南京分行相关负责人表示。

　　在外汇资金丰富和地下钱庄盛行的温州，市政府出台《关于加强民间融资管理的意见》，明确表示，温州相关部门将继续对金融“三乱”进行打压，禁止任何人开办地下钱庄。对于地下钱庄，“一经发现，立即予以取缔，并移交司法机关追究刑事责任”。