中国银行丑闻连环爆发 引发六亿亏空案直指王雪冰

　　烂摊子有几烂，中国政府只字不提，但去年底广东开平中银分行揭发的一宗七千五百万美元亏空案，却暗露玄机。中银怀疑前开平分行行长联同多人，于九八年三月至二○○○年三月期间亏空公款，款项并转移到香港及加拿大，香港警方“ O 记”亦介入调查；同时间，中银亦于加拿大提出民事诉讼，追讨回有关损失。

　　壹周刊从加拿大获得中银入禀法庭的四百多页誓章，并到开平调查，发现中银开平分行高层利用王雪冰任行长的护荫，亏空公款的细节。

　　整顿旋风相信是朱熔基总理去年南巡时亲自拍板。去年十月十三日，朱熔基南下，名义上为广州秋季交易会开幕剪彩，实际上巡视华南银行业。这是因为起行前一个月，香港廉政公署跟内地联手，展开一项“猫头鹰行动”，揭破香港有史以来最大笔的“洗钱”活动，数额高达五百亿港元，初步怀疑牵涉走私大王赖昌星。

　　令朱总头痛的是，这不是宗个别事件。美国中银分行传出坏帐连连，甚至引起美国监察机关通货监理局（ The Office of the Comptroller of the Currency ）调查。现任中银行长刘明康惟有丢脸地飞到纽约跟通货监理局交涉，愿交二千万美元破纪录罚款平息此事。而中银亦被中国人民银行罚款二千万美元。

　　朱总拍板

　　中银在广东省的分行因对外交易频繁，出乱子的机会也较多，廉署揭破的五百亿港元洗钱案就怀疑跟珠海、中山和福建等地的洗钱活动有关。果然，朱总听罢金融官员汇报，觉事态严重，即令严查。

　　可是，整顿还未开始，中银位于广东的开平分行首先爆出丑闻。三名要员，包括前分行行长许超凡、继任人余振东和经理许国俊涉嫌亏空，并挟款私逃，于十月中经香港逃往加拿大，现时还未知其下落。消息传出后，十月十七日开平市二十所支行，出现挤提。

　　虽然挤提风波稍后缓和，但这个星期记者上开平调查时，市民仍对开平丑闻案三缄其口，只说：“中银开平行长许超凡挟款四十亿人民币私逃。”

　　挤提事件发生至今三个多月，但内情从未公开，中国当局及中银鲜有提及此事。不说不知，中银为此惊动了本港警方有组织罪案及三合会调查科（俗称“ O 记”）和加拿大温哥华法庭。

　　十月二十二日中银入禀温哥华高级法院，要求许超凡等十三名有份亏空及把亏空款项经香港调往加拿大的人士，向中银作出赔偿。

　　温哥华高级法院也保存了一份长达四百五十多页、由中银呈交的誓章，当中揭露了这宗涉及六亿元亏空案的来龙去脉。

　　窗口公司

　　亏空活动始于九二年，直至去年中，涉款高达三十八亿元，但调查所得较具体的资料，只有九八年三月起两年间亏空约七千五百买美元。

　　负责中银内部调查的广东省分行副总经理刘东海指出，案件主脑是开平分行前行长许超凡，因他的职衔只容他调拨一百万美元以下的款项，且不能调到境外，“所以他在九年前在香港成立了潭江实业有限公司作窗口公司，其后余振东及在开平多间企业有影响力的副市长梁树相陆续加入。

　　许超凡和两名副手利用职权，批出大笔不合理的贷款给两间开平公司；该两间公司又伪造文件，佯称要在九八年汇七千五百万美元到位于尖东，他们持有的潭江实业。而该两间公司其中之一曾由开平市副市长梁树相控制。

　　许超凡等人就在九八年七个月内，分别汇了十六笔由廿万至五百万美元不等的款项入潭江，前后合共七千五百万美元。在港的亲戚再把这些公款转到香港或海外的私人户口，又替他们买楼买股票。

　　原来许超凡等人对中资股兴趣甚浓，至今还持有三亿二千多万股东宁高科技，保兴投资，粤海投资的股票亦为数不少，也有一百二十万股电讯盈科。

　　O 记介入

　　中银的誓章又提及本港警方“ O 记”在案中的角色。“ O 记”警司 Steve Tarrant 于十月廿一日致函加拿大驻港专员公署，指出他们调查中银开平分行亏空案件。

　　O 记还指出开平分行三名经理从香港逃往加拿大，“他们并把大笔金钱转移往加拿大。”当中包括许超凡。

　　虽然加拿大法院已冻结了三千万港元的资产，但三人目前仍下落不明，加拿大警方仍未发出通缉令捉拿他们。

　　冻结港庞大资产

　　另外，于十月尾，“ O 记”先后拘捕了一男三女，他们是许日成及其妻黄雪梅、许夏利和程如珠（译音），随后并控告他们处理犯案所得的财产。

　　十月二十七日，法庭颁令冻结该四人及其他有关的十多名人士及公司名义持有的财产，冻结范围很广泛，包括户口存款、物业和汽车，警方估计总值八亿三千八百万港元。

　　冻结令显示他们透过在港控制多间公司，拥有不少资产，包括住宅、商铺和车位物业超过五十个，平贵都有，除了豪宅级阳明山庄、金碧别墅，还有汇景花园、炮台山的豪廷峰，大部分物业于九二年及九八年购入。

　　此外，又有五部平治，而车牌亦十分讲究，像××200 和×× 1988 ，总值一百七十多万港元。除了买地、买车，他们也爱在港买股票。

　　而现金户口方面，他们竟在港开设了二百六十五个户口，不但存款在各大银行，包括 丰、渣打和美国银行，又在外国赌场美国赌城拉斯维加斯的 Desert Palace Casino 开设户口，户口结存六千六百万元。

　　警方“ O 记”去年底虽冻结了七千多万港元和四千多万股票，仍相信大笔款项早已运离香港，故要求加拿大驻港领事协助中银开平分行冻结流入加拿大的资产。

　　直指王雪冰

　　整件事跟王雪冰最大关系是，国内所有银行九四年修例后，要各分行高层贷出钜款时直接知会总行，尤其是当数额甚钜，好似许超凡在九八年七个月内批出七千多万美元给两家开平公司，之前，极有可能知会中国银行总行。当时，总行行长正是王雪冰本人。

　　而王雪冰于中银行长任内最严重的烂帐，要算是一月份爆出中银纽约分行因违规贷款，分别遭到美国通货监理局及人民银行罚款各一千万美元，创出该局历年来最大宗的民事罚款，事件轰动国际银行界。

　　一份民事诉讼的入禀状表明，整个纽约分行事件于此露出点点端倪。去年二月中银纽约分行向十二间公司及九名人士，追讨六千万美元，而该笔款项是涉及九二至九八年的违法贷款，而王雪冰于八八至九三年正担任纽约分行行长。

　　入禀状指出纽约分行内一名叫 Patrick Young 的客户主任，怀疑制造虚假文件，协助两个名为 John Chou 及Sherry Liu 的夫妇，向中银纽约分行借贷款项高达六千万美元。

　　纽约坏帐

　　该对被告夫妇向中银声称持有一百万元美国国库债券，并作为抵押品，于九六年向中银增加贷款额度，并由 Patrick Young 代表中银签订该贷款协议。及至九九年底，夫妇又以旗下一间公司持有的广东省银行港元存款证明书，声称是一笔贸易应收帐，向中银借取贷款，事后证实这些抵押品都不存在。

　　但入禀状中唯一涉及中银的雇员，就只有Patrick Young ，但违规批出的贷款数以千万美金计，令人质疑是否有更高层的中银员工要负上责任。

　　朱总人马

　　四十九岁的王雪冰向被视为朱熔基的人马，九三年能够由纽约中银分行行长调回总行担任行长一职，便是由当时任副总理的朱熔基一手提拔。

　　毕业于中国对外经济贸易大学的王雪冰，八○年代获朱总赏识，当时他任伦敦分行行长，曾随同朱熔基访美，王对国际外汇及黄金市场操作之熟悉，令朱留下深刻印象。

　　九三年朱要在国内推行金融体制改革，刚好当时中银行长王德衍退休，朱认为王雪冰正是人才，当时王刚被高薪挖角出任光大集团副总经理只有几个月，朱直接提升他任中国银行行长，九五年再晋升为中银董事长。

　　中银现任行长刘明康两度赴美跟美国通货监理局交涉中银的罚款。

　　王雪冰在传媒眼中总带点星味，即使面对外国传媒，亦能以一口流利的英语侃侃而谈。早在九四年，王雪冰已获授国际黄金交易领导大奖，亦是亚洲地区的第一位获奖者，该奖由美国纽约商品交易所创办。交易所当时评他是在中国经济发展中“杰出的领导人”，可见外国早已视他为金融专家。

　　九七年十五大的前夕，王雪冰更盛传会获晋升为中国人民银行行长一职，最后无疾而终，但他已跻身中共第十五届中央候补委员，是步入政坛的重要象征。

　　二○○○年二月，一系列金融官员人事调动中，王雪冰被调任为中央建设银行行长，属平调，而建行的资产及国际地位远不及中银。业内视是次调动为王雪冰失势，而且当时中国正积极部署入世及中银在港及海外上市，外间对王调职不明所以。

　　近两年中银在海内外却爆出一连串的违规贷款及丑闻，都是涉及王雪冰任内的职责范围。○○年六月已传闻王雪冰正被中央纪律检查委员会“双规”，即相当于软禁，但○○年六月他来港出席中国联通上市筹备会议，去年五月以中建行长身份出席财富全球论坛，两个月前还接受亲中报章《文汇报》专访大谈中建在港大计，显示朱熔基在王雪冰涉及多宗中银丑闻时仍然要借重他，希望能够保住身边这个人才。

　　可惜丑闻愈爆愈多，中建发言人于一月中证实王雪冰已被撤职，并接受调查。

　　中银高层近年涉及丑闻

　　日期： 2001 年 9 月

　　廉署在四月收到举报，指有中港银行职员联手清洗黑钱，经过五个月的调查，廉署于九月展开“猫头鹰”行动，拘捕三十九人，其中三人为宝生银行高层。而“远华集团案”疑犯赖昌星更怀疑与案有关。案件涉及款额达五百亿，成为历年最大宗贪污案。该集团主要是一些内地商人，他们将在中山、珠海和福建贪污所得的贿款现钞，每日用货车运到香港，透过找换店换成港元后，再于香港宝生银行开设的户口，将贿款存到不同人或公司持有的户口内，涉及户口逾一百个。

　　廉署在被捕的洗黑钱成员家中搜出大量现金，包括多种外国货币。（《苹果日报》图片）

　　日期： 2000 年 8 月

　　中银纽约分行职员向美国联邦调查局告密，指有人违规贷款，金额达二亿美元。前中银纽约分行行长李传杰随即被扣查，案件涉及王雪冰及一名林姓商人，事件包括九五年美国加州一宗地皮贷款。为了平息事件，中银行长刘明康带领六人两度前赴纽约进行斡旋，最后中银赔偿一千万美元给美国，另一千万美元给中国人民银行。

　　刘家昌与妻子甄珍当年在纽约透过中银高层协助，成功借得巨款，其后更被发现事件与王雪冰夫妇有关。

　　日期： 1995 年 10 月

　　王雪冰太太宗〖〖被揭发与刘家昌及甄珍夫妇二人有多宗不寻常物业交易，而其中一幅由刘氏夫妇投得价值数十万美元的加州地皮，竟成功向中银洛杉矶分行取得二千三百万美元贷款，刘氏夫妇其后更将地皮卖给王雪冰太太及梁小庭太太等人持有的公司。

法院冻结在港物业

住宅 31 个、商铺 40 个、车位 10 个
住宅及车位：估值（港币）
漾日居 2 个单位 $1,170 万
炮台山豪廷 6 个单位 $5,990 万
海怡半岛 2 个单位及 1 个车位 $430 万
阳明山庄 1 个单位及 1 个车位 $2,743 万
蓝田汇景花园 5 个单位 $1,335 万
西贡金碧别墅 12 间独立屋 $1 亿 1 千 5 百万
沙田银禧花园 2 个车位 $55 万
会景阁 2 个单位 $2,700 万
祥和苑和通阁 1 个单位 $125 万
商铺：
荃湾有线电视大楼 10 个单位及 2 个车位 $5,107 万
尖沙咀新东海商业大厦 8 个单位 $3,295 万
尖沙咀康宏广场 10 个单位及 4 个车位 $7,522 万
佐敦龙汇商业大厦 2 个单位 $243 万
弥敦道柏宜中心 7 个单位连空地 $5,711 万
浅水湾丽宝花园 2 个铺位 $80 万
沙田富嘉花园 1 个铺位 $600 万
2001 年估值 $4 亿 8 千 6 百万

潭江持有在港股票
名称（股票编号）持股量
东宁高科技（控股）（ 606 ）（已于 10/5/01 停牌）
322,000,000
保兴投资控股（ 263 ） 29,500,000
新海康航业投资（ 119 ） 576,000
电讯盈科（ 8 ） 1,208,120
大同机械 2003 年认股权证（ 906 ）（已于 25/1/02 停
牌） 260,000
荣丰国际（ 63 ） 1,842,095
大同机械企业（ 118 ）（已于 25/1/02 停牌） 1,300,000
乐声电子（ 213 ） 12,535,000
明报企业（ 685 ） 200,000
合和实业（ 54 ） 2,000,000
粤海投资（ 270 ） 56,000,000
中华数码信息（ 1197 ）（已于 9/5/01 停牌） 10,000,000
＊截至 2002 年 1 月 29 日收市，总持股量价值
HK$73,379,626.34