銀保監會開出近2000萬罰單 八大銀行齊受罰(圖)

多家中國國有銀行集體受到銀保監會的行政處罰決定。（圖片來源：Adobe Stock）

【看中國2020年5月10日訊】（看中國記者丁曉雨綜合報導）有關銀行的事件最近有點多，從中國銀行的原油寶穿倉事件，到中信銀行泄露客戶信息事件，銀行的信譽跌到了低谷。近日，多家中國國有銀行又集體受到了銀保監會的行政處罰決定。

5月9日，中國銀行保險監督管理委員會（簡稱銀保監會）網站發布了對多家銀行的行政處罰決定。六大國有銀行中國銀行、農業銀行、建設銀行、工商銀行、交通銀行、郵儲銀行等悉數被罰。另外，被罰的還有中信銀行、光大銀行兩家。八大銀行累計罰款金額接近2000萬元（人民幣，下同）。

其中交通銀行被罰260萬元、光大銀行被罰160萬元、中國銀行被罰270萬元、工商銀行被罰270萬元、郵儲銀行被罰190萬元、中信銀行被罰160萬元、農業銀行被罰230萬元、建設銀行被罰230萬元。

銀保監會給出的處罰理由是，上述8家銀行的案由全部與監管標準化數據（EAST）系統數據質量及數據報送存在違法違規行為有關，其中有多家涉及理財產品數量漏報和資金交易信息漏報嚴重等案由。其中：

中國銀行股份有限公司因存在理財產品數量漏報；資金交易信息漏報嚴重；貿易融資業務漏報；分戶賬明細記錄應報未報；分戶賬賬戶數據應報未報；關鍵且應報欄位漏報或填報錯誤的行為，被罰款合計270萬元。

農業銀行除了涉及上述案由外，還因「兩會一層」境外機構管理履職不到位、國別風險管理不滿足監管要求、信貸資金被挪用作保證金、未將集團成員納入集團客戶統一授信管理等被額外做出200萬元的行政處罰。

交通銀行因理財產品數量漏報；資金交易信息漏報嚴重；貿易融資業務漏報；信貸業務擔保合同漏報；分戶賬明細記錄應報未報；分戶賬賬戶數據應報未報；關鍵且應報欄位漏報或填報錯誤等七項違規被罰260萬。

光大銀行因分戶賬明細記錄應報未報；關鍵且應報欄位漏報或填報錯誤；向檢查組提供與事實不符的材料；賬戶設置不能如實反映業務實際等四項違規被罰160萬。

建設銀行因資金交易信息漏報嚴重；信貸資產轉讓業務漏報；銀行承兌匯票業務漏報；貿易融資業務漏報和錯報；分戶賬明細記錄應報未報；分戶賬賬戶數據應報未報；關鍵且應報欄位漏報或填報錯誤等七項違規被罰230萬。

郵儲銀行因資金交易信息漏報嚴重；貸款核銷業務漏報或錯報；貿易融資業務漏報；分戶賬明細記錄應報未報；分戶賬賬戶數據應報未報；錯報總賬會計數據；關鍵且應報欄位漏報或填報錯誤等七項違規被罰190萬。

中信銀行因理財產品數量漏報；信貸資產轉讓業務漏報；貿易融資業務漏報；分戶賬明細記錄應報未報；分戶賬賬戶數據應報未報；關鍵且應報欄位漏報或填報錯誤等六項違規被罰160萬。

農業銀行因資金交易信息漏報嚴重；信貸資產轉讓業務漏報；貿易融資業務漏報；分戶賬明細記錄應報未報；分戶賬賬戶數據應報未報；關鍵且應報欄位漏報或填報錯誤等六項違規被罰230萬。

工商銀行因理財產品數量漏報；資金交易信息漏報嚴重；信貸資產轉讓業務漏報；貸款核銷業務漏報；分戶賬明細記錄應報未報；分戶賬賬戶數據應報未報；委託貸款業務應報未報；關鍵且應報欄位漏報或填報錯誤等八項違規被罰270萬。

有網友感嘆，毛毛雨般的罰款，根本就是在忽悠大眾。在中國，金融違規甚至勾結不法機構侵害客戶利益的代價太低了，難怪這些國有銀行肆無忌憚。「這種處理方法就是變相的告訴那些不守金融秩序的人，來幹吧，出了事銀行給你兜著！」

(文章僅代表作者個人立場和觀點)