【中國內幕】警方反饋的情報不妙 香港金管局有了大動作
【看中國2017年8月11日訊】日前，香港金管局向香港銀行業發出通知，要求收集今年上半年中國內地銀行卡在香港ATM取現詳情。香港此舉不禁讓人聯想到其可能步澳門後塵，澳門近期開始投放有攝像頭的ATM，中國內地遊客提款時需出示身份證，併進行雙重認證。
香港銀行業需收集包括提款宗數及累計金額，這也是金管局首次收集有關數據。香港銀行業人士認為，金管局除非有證據顯示在港洗錢問題嚴重，否則若要在ATM安裝攝像頭或身份證讀卡器，以進行雙重認證，必然招致業界強烈反彈。
按中國外管局規定，目前中國銀聯人民幣卡在中國內地以外提取現金，每卡每日提款不得超過等值1萬元人民幣，每年累計提現總值不得逾10萬元，上述限額已包括內地居民每人每年只准購匯最多5萬美元的額度之內。
澳門金管局在今年7月4日突然宣布，對未安裝KYC技術的ATM自動櫃員機，停止中國內地銀聯銀行卡的提款服務，也就是強制在銀行提款機安裝鏡頭及身份證讀卡器，內地遊客在使用銀聯卡提款之前，需要先確認身份證和容貌辯識的雙重認證才可在銀行提款機提款。值得注意的是，這項規定只針對中國內地遊客。
業內人士表示，澳門市場規模不大，但ATM提款量卻極高，估計牽涉賭場洗黑錢活動，相信澳門政府強制對銀聯卡ATM提款實施雙重認證，亦是配合中國央行的政策要求。
以博彩業聞名於世的澳門，受到各路資本的青睞，成為資金流通的一個集散地。港媒報導，澳門的ATM提現金額每個月折合高達100億港元。分析人士擔憂，通過澳門洗錢和內地資金外流，可能是澳門ATM提取現金激增的因素。每月100億的數字還只是保守估計。
現在香港金管局的對銀行業的要求，各界猜測是要緊隨澳門的步伐採取下一步的措施。事實上，由香港警方及海關組成的聯合財富情報組威廉亚洲官网 數據顯示，今年上半年香港有關洗黑錢的可疑交易報告舉報高達37,726宗，同比急升近8成創近年新高。可疑交易舉報主要來自金融業，其中銀行業佔去年宗數近9成。
中國內地反洗錢行動也升級，自8月21日起，借記卡及信用卡等內地銀行卡，在境外實體或網路商戶提現或消費單筆超過1000元人民幣，發卡銀行要上報本行銀行卡境外交易信息。
但有分析指出，這些措施對中共權貴的影響不大。大規模轉移資金只有權貴階層才能辦到，在中國經濟下滑的情況下，中共權貴階層仍持續將資金轉移到國外。
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