content

來吧,騙子(圖)

 2016-11-21 08:03 桌面版 简体 打賞 0
    小字


電信詐騙防不勝防(網路圖片)

【看中國2016年11月21日訊】我打算講一個完整的電信詐騙流程。

背景是我在香港工作,在上個月(10月份)的時候,香港在短短兩個星期內發生了10起左右的電信詐騙案,涉及金額達到了幾百萬之多,因此引起了我對電信詐騙的濃厚興趣。據新聞報導,受害者均是在電話中透露了自己的銀行帳號以及銀行密碼,然後詐騙犯通過網上銀行將受害人的資金轉走。

其實我就想知道一點:這些人到底是怎麼會在打了一個電話之後,就把自己的銀行帳號和密碼交給詐騙犯的?

就在前幾天,幸運之神光顧了我,詐騙犯在一個下午把詐騙電話打到了我的手機上。之前我大概知道高級的電信詐騙是有多人參與的連環詐騙,一環扣一環頗為精妙。但是完全出乎我意料的是,走完整個詐騙流程居然花了整整2個小時的時間…

在這篇文章中一共出現了3個人物,依次稱為順豐小哥,楊警官,總部。下面是詐騙經過的流水賬,在流水賬之後有總結的流程概要和細節分析。流水賬比較長,大家沒時間看的話可以直接跳到後面。

和順豐小哥的交談

首先發生的事情是我接到了一個自動語音留言:;;「順豐快遞提醒您,您有一個重要的包裹,回撥請按0;;」。這裡的橋段相信很多人可能都碰到過,我就寫得稍微簡單一點。

電話回撥接通後出現了一個冒充客服的順豐小哥,順豐小哥宣稱我有個包裹,詳情如下:

時間:10月29日

發件地點:上海市崇明縣順豐分公司

發件人:王扎西(也就是我,當然是化名)

收件地點:澳門特別行政區澳門半島百馬行街55號

收件人:張艷女士

內容:5張來歷不明的港澳通行證

順豐小哥宣稱目前這個包裹被海關扣住了,由於涉嫌敏感信息海關可能會立案對我進行調查,並且在此期間限制我出入境。

順豐小哥一邊撇清自己只是通風報信的吃瓜群眾,一邊慫恿我先去報警。小哥號稱在這種情況下,只要警方在立案後出具一個報案單,併發送給海關,就可以避免海關對我進行的調查,澄清整個事件。

說實話雖然我相信99%的人知道順豐小哥是來詐騙的,但是由於其職業素養還是不錯,客服腔也有板有眼,所以要說真有那麼幾個人信以為真,我也可以理解。接下來我就讓小哥幫我轉接去了上海市崇明縣公安局。

語音系統出現了:;;「您好,110公安系統為您轉接中,請稍等;;」

電話撥到了崇明縣公安局,有一個叫做楊進的警官接了電話,一口流利的臺灣腔讓我感覺自己被愚弄了想立刻摁電話(然而…忍住了)。由於電話有延遲,實際上對話比較繞,下面其實簡化了不少:

和崇明警方接頭

楊警官:你好,我是上海市崇明警方,你有什麼事?

我:順豐快遞告訴我我有個包裹被海關,我懷疑是有人冒充我的身份建議我來報案,拿個報案單什麼的。

楊警官:你怎麼這麼隨便,你報過案沒有?這麼點信息叫我們怎麼立案,講清楚一點。

我:(乖巧地重複了一遍詳細信息)

楊警官:你還要告訴我,你叫什麼名字。

我:我叫王扎西,王國的王,一扎啤酒的扎,東南西北的西。

尋找錄音場地

楊警官:王同志,那我們要開始進入一個正式的報案程序,那要錄一個立案口供。因為我們是通過電話進行錄音,所以要你找一個安靜不能被打擾的環境。你現在是在什麼地方?

我:我在公司一個沒什麼人的會議室裡面。

(恰好,這時外面有個人敲門,還有一些搬東西的聲音)

楊警官:王同志,辦公室裡麵人員還是會進進出出的,我剛才也聽到了,你能不能找到一個更安靜的環境?

我:這裡應該可以的吧,不會有人來打擾的。

楊警官突然嚴肅起來:王扎西,我要和你說明,現在我們做這個立案口供,以後是可能要作為法律證據的,你現在既然報案,那就要認真對待這個事情。我們規定錄口供期間絕對不能有人打擾,規定就是規定。你一定要理解。那麼我問你,除了公司會議室,你還能夠提供一個什麼樣的環境?

我也很焦急:哎楊警官你看我現在是上班時間,除了公司就是商場,那難不成要我回家嗎?

楊警官:你回家需要多久?

我想了想:大概1個小時吧。

楊警官:那這樣吧,你們公司附近有沒有像公園一樣的開闊場地?你可以找一個沒什麼人,很安靜的角落。

我決定配合一下:哦哦,有的!我們這邊有個小公園,走過去大概5分鐘。

楊警官:那好吧,你記得帶上身份證,回鄉證,紙,筆。

我:好的,好的

楊警官:有充電寶的話最好也帶上,等會手機沒電了就不太好。

我:好的,好的。

楊警官:那你先去吧,我們電話不要挂,到了你告訴我,不要著急。

為了逼真一點,我下了一次電梯,然後轉了個圈,又悄悄地回到了剛才的會議室。

立案錄口供的過程

楊警官:我們開始錄立案口供了,必須提醒你,我們現在開始有專用的設備進行錄音,你必須要如實回答。你的姓名和出生日期是?

我:王扎西,1986年12月12日

楊警官:你的香港身份證和回鄉證的號碼是多少?

我:R283437(4),H36634199

楊警官:你的口音像是內地的,來香港多少年了?以前在什麼地方?

我:我來香港10年了,以前住在北京。

楊警官:你的工作單位是哪裡,擔任什麼職位?

我:普華永道會計師事務所,審計經理。

楊警官:普華永道幾個字怎麼寫?

我:普通的普,中華的華,永遠的永,道理的道。

楊警官:你說你是審計經理,審計是幹什麼的?

我:oh主要是給客戶公司提供一些會計服務,準備一些財務上的文件之類

楊警官:你們公司的同事通常學歷是什麼水平?

我想了一想:以大學本科和專科為主吧,也有少數高中畢業的。

楊警官:那你自己的學歷是什麼水平?

我:哦我算是專科學歷。

(上面這些當然也都是編的,特別是普華的同志們不要打我)

楊警官:好的,你現在懷疑自己的身份信息被盜用了,有人從上海發了個包裹。那你最近有來過上海嗎?

我:hum,9月份的時候有來出差吧。

楊警官:那你怎麼來的,來了多少天,在哪裡活動,住在什麼地方?

我:坐飛機來的,東方航空的航班,一共3天2夜,在徐匯區港匯廣場見一個客戶,住在靜安區香格里拉酒店。

楊警官:你在徐匯區見客戶,跑到靜安區住酒店幹什麼?

我愣了一下:啊,交通還算方便吧…

楊警官:那你覺得你什麼時候最有可能泄露自己的個人信息呢,比如說你酒店登記,或者買機票時候,會不會有人把你的資料給賣了?

我:不會吧,人家都是國際品牌的酒店,不太會做這種事情。

楊警官:你怎麼知道?王同志,我們現在是在啟發你,讓你思考並提供一些有價值的信息,便於我們以後開展工作,幫助解決你的問題,請你能夠認真對待。

我:好好好,我一定端正態度。

楊警官:那你之前身份證件有丟失過嗎?

我昧著良心講:5,6年前倒是有丟過一次,出租車上丟了錢包,後來所有證件補辦了一下。

楊警官:你網上會不會有在什麼地方註冊的時候提供個人信息?

我:那肯定有的,像網上銀行,或者支付寶什麼,會提供個人信息的。

公安總部的出現

楊警官:好的,王同志,我們現在錄完了口供,我們之後會建立一個報案單,這個報案單一式三份,會給你一份,會給海關一份,會給我們總部一份。你收到以後一定要妥善保管半年。我們應該通過什麼地址聯繫你?

我:寄給我公司吧,收起來方便一些,地址是香港中環太子大廈25樓。

楊警官:好的,我現在還會同時把你的資料傳給總部,讓他們在系統裡面正式立案。

我:好的,謝謝楊警官。

(楊警官一通操作聲後,出現了一個很高能的橋段)

楊警官:洞幺呼叫總部,洞幺呼叫總部,這裡是上海崇明警方,總部請回應,總部請回應,完畢。

總部從一個遠處的擴音器中出現:總部收到,總部收到,洞幺請說話,洞幺請說話,完畢。

楊警官:我現在上傳王扎西的立案資料,當事人出生日期1986年12月12日,香港身份證號R283437(4),回鄉證號H36634199,當事人懷疑自己的身份信息被盜用,請總部協助調查,完畢。

總部繼續從擴音器中出現:總部收到立案資料,將會備案,以及協助調查,完畢。

我不知道大家看到這裡是怎麼想的,反正我是覺得不可能碰到比這更愚蠢的事情了…

和楊警官的繼續交談

接下來,楊警官開始和我進行一個順帶的偵破分析,大致有這麼幾個方面:

-詢問我在公司的人際關係好不好,有沒有和同事吵架;

-詢問是否有網上購物,有沒有和賣家發生過糾紛;

-詢問有沒有參加過一些小型旅行社的旅遊團之類;

-詢問有沒有提交過身份證複印件,提交的時候有沒有在旁邊寫明禁止其它用途;

反正就是想幫我查出什麼地方有可能泄露了身份信息。但是在每次我回應說嗯確實有可能在這些渠道發生泄露的時候,楊警官便恰當地教育我一番,批評我缺乏安全意識之類。

這個時候,電話已然打了1個多小時了。因為電話一直有延遲,而且還要扮出焦慮的語氣,我也打得很困頓,事實上這個階段的對話我已經不太記得了。但是,仍然有個最關鍵的問題:你特麼到底打算怎麼騙我的錢???

公安總部再次出現

就在我煩躁到快要爆發的時候,電話那頭傳來總部從擴音器裡發出的聲音。大致的意思如下:

總部:;;「總部呼叫洞幺,總部呼叫洞幺,我們剛對王扎西的個人資料進行了一次查證。我們發現,在王扎西名下,有一個使用其身份證件登記的工商銀行賬戶。此賬戶由於涉及非法集資案件,已經在我們的監控之下,賬戶中有贓款人民幣192萬元,完畢。;;」

楊警官:;;「洞幺收到,洞幺收到,總部你的意思是,我的當事人王扎西,其名下有一個銀行賬戶涉嫌非法集資的刑事案件是麼?完畢;;」

總部:;;「是的,沒錯。現在我們指示洞幺將我直接接通給嫌疑人王扎西,繼續跟進,完畢;;」

楊警官:;;「好的,洞幺收到。;;」

(嘟嘟嘟的聲音後,我和總部終於接上了話,這個情節確實讓我又打起了一點精神。總部先核對了一下我的身份)

總部:王扎西,我現在問你,那個上海工商銀行的賬戶是不是你開的?

我:啊呀這個肯定不是我開的,肯定是有人冒充我開的!不是啊真的不是我啊!

總部:王扎西,你應該知道,在國內開設銀行帳號,一定要本人持相關證件的原件才能夠開戶。我們現在在系統裡面查到,有在你證件下的銀行賬戶。我現在問你,你怎麼解釋這個事情?

我:我不知道啊肯定是你們搞錯了這和我沒關係。

總部:王扎西,我要很嚴肅地警告你,你不要再把自己當成是剛才的報案人士,由於這個情況的出現,你現在已經被我們列為了犯罪嫌疑人。你現在的身份,是我們的正式調查對象。我說的這些話,你明白了沒有?

我:嗯…嗯…

總部:你嗯是什麼意思,你要用明白或者不明白來回答我。

我:明白!明白!

總部:好的,那我現在問你,你知不知道非法集資是什麼意思?

我:可能就是有一些壞人把一些通過違法活動的錢放在了這個賬戶裡面?

總部:你說的差不多。這個賬戶我們已經跟蹤很久了,這個賬戶涉嫌一個跨16個省的詐騙案件,裡面現在有192萬元,都是詐騙案受害者的血汗錢。那些受害者,大多數都是年紀很大的老爺爺,老奶奶,他們辛辛苦苦賺來養老的錢,被人詐騙之後,現在就放在你的這個銀行賬戶裡面。那些老爺爺老奶奶一直排著隊來我們這邊上訪,要還他們一個公道。王扎西,那我問你,如果你是這些老爺爺老奶奶,你對詐騙犯會是什麼樣的態度?

(詐騙犯居然聲討詐騙犯……這也是醉了)

我:明白,我一定對詐騙犯是深惡痛絕的。

總部:那我問你,如果你是我的話,你是不是也要盡最大的努力,把這些詐騙犯給捉拿歸案?

我:但問題是,這個賬戶也不是我開的亞!

總部:我們發現在工商銀行下有一個你登記的銀行帳戶,不管怎麼樣,這是一個事實。你現在是犯罪嫌疑人,那我們就要對你進行正式的調查。不過你放心,我們也不會在沒有確鑿證據的情況下就把你定罪。你現在要做的,就是認真配合我們的調查。你明白了沒有?

我:明白!

總部:好的。現在我告訴你,有一個叫做陳平的人,耳東陳,平安的平,他是這起跨省詐騙案的一個重要罪犯,目前已被我們控制,你的賬戶和他有密切的關係。王扎西,我問你,你對這個人有沒有印象?

我:額,完全沒有印象……

(總部和我確認了好多次認不認識這個人,交待了好多背景,想不起來了,略過)

總部:那我問你,你現在在國內還有沒有其他的銀行賬戶?

我:啊,有是有的,有一個中國銀行的賬戶。

(我勒個去!特麼終於開始進入正題了……)

總部:好的,因為現在我們懷疑你的賬戶可能會有危險。你想,這個陳平和他的團夥,既然能夠冒充你的身份開立銀行帳戶,那它當然也可以冒充你王扎西,把你現在所有的銀行賬戶給控制住,你明白不明白?

我:明白!

總部:所以為了保護你的銀行賬戶,我們需要你提供相關的銀行帳戶信息。這首先是能夠保護你的賬戶,其次我們也可以從中獲取一些犯罪份子的線索,你明白了嗎?

我:明白,但我的內地銀行卡現在在家裡,卡號一下子背不出來,我該怎麼辦呢?需要我回家嗎?

總部在這個時候詢問了我回家要多久,我說地鐵1小時,打車半小時。總部建議我打車回家,並很神奇地表示讓我留下打車的單據,說是他們有一個偵辦基金可以給我報銷。

接下來,總部警告我這是一個保密案件,不能對外人泄露,因為犯罪份子既然能得到我的信息,很可能已經潛伏在我周圍,如果暴露我在接受調查的話很可能自己和家人都會有危險。

在我表示贊同之後,總部特別提醒我,在出租車上也不要和司機過多地交談,並且在上車下車的時候要向他匯報;;「我準備上車;;」;;「我下車了;;」之類。

於是我起身並裝作要去打出租,然後順勢按掉了電話。

可能之後還有套取銀行卡密碼的橋段,但是這已經不重要了。

一抬頭,時間已經過去了2個小時。我看著窗外,華燈初放,嘆了口氣,慢慢地回去加班……

整體流程摘要

順豐小哥為一線,上海警方為二線,公安總部為三線

幾個細節分析:

首先,詐騙人員特別注重受害人能夠長時間在沒有干擾的情況下進行對話。所以他們會提出;;「要找一個絕對安靜的環境;;」;;「你的手機還有多少電;;」;;「要帶上充電寶;;」等。

其次,詐騙人員對周圍的聲響很警覺,出現任何響聲都會要求受害人解釋原因。另外在過程中有次還懷疑我在開免提。

再次,詐騙人員在對話中會出現明顯的讀稿現象,比如上文中比較長的幾個敘述停頓都很不自然,明顯感到是在對這稿子念。

再次,詐騙人員會要求受害人對特定名詞或問題進行解釋,比如;;「你知不知道非法集資是什麼意思;;」;;「你知不知道保密是什麼意思;;」;;「你知不知道刑事案件是什麼意思;;」。這可能是想對受害人形成一種心理暗示。

再次,詐騙人員使用的邏輯鏈條為;;「既然你的身份信息可以被盜用,所以犯罪份子一定潛伏在你周圍,所以你和你的家人都有危險,所以你不能暴露正在接受調查;;」,目的是隔絕受害人和外界的交流。

結語:

回到開頭,其實我一直很好奇,電話詐騙的受害者,他們到底是在什麼樣的驅動下,把自己的銀行信息透露給詐騙團夥的。在今天的體驗之後,我大概能夠理解到他們一步一步上當受騙的心路歷程,這是最大的收穫。

(文章僅代表作者個人立場和觀點)
来源:知乎日報 --版權所有,任何形式轉載需看中國授權許可。 嚴禁建立鏡像網站。
本文短網址:


【誠徵榮譽會員】溪流能夠匯成大海,小善可以成就大愛。我們向全球華人誠意徵集萬名榮譽會員:每位榮譽會員每年只需支付一份訂閱費用,成為《看中國》網站的榮譽會員,就可以助力我們突破審查與封鎖,向至少10000位中國大陸同胞奉上獨立真實的關鍵資訊, 在危難時刻向他們發出預警,救他們於大瘟疫與其它社會危難之中。

分享到:

看完那這篇文章覺得

評論

暢所欲言,各抒己見,理性交流,拒絕謾罵。

留言分頁:
分頁:


x
我們和我們的合作夥伴在我們的網站上使用Cookie等技術來個性化內容和廣告並分析我們的流量。點擊下方同意在網路上使用此技術。您要使用我們網站服務就需要接受此條款。 詳細隱私條款. 同意