中國央行預警：短期資金外流猛 金融詐騙多
【看中國2016年03月23日訊】中國央行行長周小川在3月20日的中國發展高層論壇年會上承認，中國短期資金外流激增，而且中國非法集資、金融詐騙的現象比較多。
針對現在國際關注的中國外匯儲備下降的問題，周小川的表述是「外匯走就走吧」，「這些短期資金走就走吧」。周小川稱中國外匯儲備中有三分之一是來自套利交易，「這些資金在他們認為合適的時候可能會流出」，「進的時候就很猛，出時猛就猛吧。」
國際清算銀行（BIS）近日報告表示，中國外匯儲備減少的部分包括中國央行賣出美元買入離岸人民幣、套利交易逆轉、以及大陸企業償還跨境債務等。但是因套利交易逆轉導致外匯儲備減少的數額在第四季度大幅減少，而企業償還以美元計價的債務更多。
套利交易是指在人民幣兌美元升值期間，一些企業和個人借入美元後換成人民幣資產持有，而當人民幣兌美元貶值時，他們將這些人民幣再兌換成美元，從中獲利。
安石投資管理公司（shmore Investment Management）研究主管簡•德恩（Jan Dehn）估計，2015年年中的時候，中國企業以外幣計價的債務超過8000億美元。香港金融部門10月和11月的數據顯示，中國企業加快了償還跨境債務的速度。
摩根大通（JPMorgan）經濟學家朱海斌估計，截至2015年底的18個月裡，企業償還以外幣計價的債務可能導致6200億美元的外流。朱海斌認為，中國外匯儲備減少也有部分原因是家庭的資本外流，主要源自人們對人民幣幣值預期的增加。
周小川在20日的中國發展高層論壇年會上還提到大陸金融管理存在的問題，並承認「中國非法集資、金融詐騙的現象比較多，和國際相比可能是比較突出的」。
香港媒體報導，原中國央行行長戴相龍的女婿車峰去年被捕後，交代出曾慶紅兒媳蔣梅與哈爾濱仁和房地產老闆戴永革相互勾結，大搞非法集資洗錢活動，掠奪和轉移贓款超過千億之多。
之前2007年爆發的遼寧蟻力神公司非法集資案，涉及120萬名投資者的200億資金。據悉，該公司在薄熙來在遼寧省當政時受到「照顧」，幾年來承諾養戶交納1萬元保證金租養螞蟻，14個月後連本帶利息返還13,250元，有些投資者甚至投入幾十萬資金。結果2007年突然中斷向螞蟻養殖戶收購螞蟻，也不予賠償投資者的保證金。
美國財經網站Quartz去年12月末曾發表文章表示，中國金融市場監管不完善是金融詐騙案的原因之一，通常那些違約公司都有當地政府部門在背後的支持。
昆明泛亞有色金屬交易所有限公司於2011年4月由雲南省地方政府批准成立，然後推出「日金寶」的理財產品，2015年4月宣布停止向投資者支付本金和收益，直接導致22萬投資者損失高達430億元。投資者表示，這實際上是一個「龐氏騙局」，即拿後來投資者的錢支付之前的投資者。
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