金融緊縮　美國假貸款真詐財集團猖獗

2008-04-19 12:24 作者:林琳 美國房貸市場的問題導致金融緊縮，許多中小企業都面臨申請貸款困難，而詐騙集團也趁人之危，利用小型企業需款孔急的心理，主動連絡提供融資機會，其實卻是假貸款真詐財。

美國非營利的組織「商業改進局」（BetterBusiness Bureau）最近公布資料，指出今年初以來已收到近 500樁遇到此類詐騙的投訴案。2007年共3000多樁，2006年僅1700多樁。由此可見以老手法行騙的集團在金融緊縮期間更為猖獗。

詐騙集團會透過打電話或是用電郵找目標下手，不只是小型公司，有時個人電話也會收到自稱某某金融服務公司「業務員」的電話。通常行騙者會直接表示這通電話是告知貸款獲准，只需繳手續費及稅金，即可獲得低利貸款。

商業改進局指出，詐騙集團通常會要求已上鉤者將手續費、稅金及先期利息電匯至其公司賬戶。據投訴者敘述，在他們匯出款項之後，就再也聯絡不上這家公司。投訴者被詐騙的金額多半是數千美元，損失最高的案例是2萬6000美元。

根據該局調查，此類詐騙集團多半在加拿大或是非洲，都是利用現代通訊的便利，以網路來遙控其作業。雖然這方式的詐財並非新手法，仍不斷有人受騙。
該局發言人表示，該組織網站會公布涉及假貸款真詐財的金融服務公司名單。民眾如果接到願提供貸款的電話或是電郵，可以上該組織網站查詢，瞭解是否是詐騙集團的騙術。