巨額騙儲頻傳 新疆哈密信用社集體撤銷

2008-01-03 12:15 三年前, 新疆哈密一個僅有4名工作人員的農村信用社分社驚爆‘9·7’1.45億資金流失窩案，震驚社會。「9.7」案件之後，哈密地區又陸續偵辦了22起哈密市農村信用社職工涉嫌犯罪案，涉案金額達1.56億元。2007年6月，哈密市四家農村信用社被撤銷，這也是中國第一個被撤銷的縣市級金融機構。

然而，2007年12月中旬，哈密警方又傳來消息：兩名鐵路部門的退休女工夥同哈密一家農村信用社外勤人員，利用信用社空白存單做幌子，大肆在社會上高息攬儲，家裡開銀行，涉案資金達1060萬元。這些案子在形式和手法上都是‘9·7’案的延續。

保險櫃加公章 家裡開銀行

據新疆都市報報導，2007年8月間，一些鐵路部門退休的老幹部分別拿著信用社儲蓄存單、企業轉賬支票、手寫借據，來到哈密地區經濟偵查支隊報案說，他們遲遲拿不回存款本金。

經查實，2004年至2007年初，退休職工趙某為了給哈密原伊吾縣伊吾鎮農村信用社外勤溫某完成存款任務，夥同無業人員謝某在社會上高息攬儲。趙某專門購買了保險櫃放在家中，溫某則將信用社已經作廢了的空白存單和公章交給趙某，從此，趙某家儼然成了「銀行」，存款憑證就是趙某用手工填寫的存單。在她們「每存入1萬元、存期3個月，給好處費200元」承諾的誘惑下，110多人的700餘萬元流入他們手中。

然而，儲戶的錢並沒存入信用社，而是絕大多數以「高息借貸」的方式借給了個體老闆董某使用。隨著時間推移，儲戶的存款陸續到期，可董某使用的資金卻一直無法歸還。因擔心儲戶告發，趙某和溫某拋出更大的誘餌。但漏洞依然越來越大。

在報案憑證中出現的一個陌生名字——鹿某，使另一樁「非法吸收公眾存款」案浮出水面。

開空頭支票 本金有去無回

鹿某和趙某一樣是高息騙儲，不同的是，鹿某是用私人企業的空頭支票做掩護矇騙儲戶。儲戶王女士回憶說，鹿某勸她說，買保險在理賠時很麻煩，有錢不如存銀行，她在銀行有熟人，利息可以高一點。於是，王女士先存入了7萬元，果真立即拿到700元「高利息」。於是，她又毫不猶豫地將70萬元家底「存入」 鹿某的口袋。現在，鹿某的事情敗露，王女士的70萬元有去無回。

據說，大部分資金都高息借貸給個體老闆了，但老闆的生意都虧得血本全無，這潑出去的水什麼時候能收回來？沒有人能回答他們。據悉，兩案給儲戶造成的直接經濟損失約416萬元。

1.45億資金「黑洞」

一個僅有4名工作人員的農村信用社分社，卻在兩年多的時間裏，「丟」了1.45億元，而這幾乎是2004年哈密財政收入的一半。該巨額詐騙案被稱為「9·7」案件．

「黑洞」洞開，直接導致城郊信用社的支付危機，一時間，各信用社門前天天有取錢儲戶排著長隊。人心惶惶，哈密地區的經濟秩序遭到破壞、社會穩定遭到威脅。 2004年9月27日，中國人民銀行哈密中心支行正式向中國人民銀行烏魯木齊中心支行申請緊急貸款。12月30日，自治區人民政府出具保函支持哈密市城郊鄉農村信用社借入緊急貸款。 2005年6月起，中國人民銀行總行先後批准哈密市城郊信用社使用緊急貸款5000萬元和救助再貸款8800萬元，專項用於城郊信用社自然人儲蓄存款的兌付。

相關案件頻頻浮出水面 涉案金額達1.56億

「9·7」案事發後，哈密市農村信用聯社對各分社及網點的賬目進行核查，結果令人觸目驚心——四家農村信用社的賬目都不同程度存在問題！農村信用社工作人員利用職務之便中飽私囊的手段一一暴露，伎倆之多簡直就是「利用信用社管理漏洞的做案大全。」 相關案件頻頻浮出水面：

哈密市城郊信用社西門分社原主任尉XX挪用310萬元資金案；
哈密市城郊信用社原主任楊XX、營業部原主任孫XX隱匿、故意銷毀會計憑證案；
哈密市城市信用社原主任胡XX、副主任周X挪用350萬元資金案；
哈密市農村信用聯社大泉灣信用社原主任王XX偽造金融票證、挪用、職務侵佔 3135余萬元案、出納王小俠夥同他人挪用資金130萬元案；
原哈密市城郊信用社躍進分社主任王XX夥同信貸員趙飛、會計阿XX、出納房XX、儲蓄會計蘇 XX、信貸員鄭XX挪用資金7083余萬元案；
原伊吾縣伊吾鎮農村信用社外勤溫XX挪用資金、非法吸收公眾存款413萬元案；
原哈密市農村信用聯社回城鄉信用社主任阿XX挪用資金470萬元案；
……

「9.7」 案件之後，哈密地區公安局經濟偵查支隊陸續偵辦了22起哈密市農村信用社職工涉嫌犯罪案，涉案金額達1.56億元，被依法判處刑罰、逮捕、起訴的信用社人員就有23人。猶如一個個重磅定時炸彈，隨著「9·7」案這根導火索的點燃，終於一一引爆！炸出的這個黑洞，要用幾近天文數字的人民幣來填補，農村信用社已經資不抵債，支付風險日趨嚴重，哈密措不及防。

2007年6月，中國銀監會依法撤銷新疆哈密市四家農村信用社，曾經有過52年歷史的哈密市四家農村信用社成為全國第一個被行政撤銷的縣市級金融機構。