上海50億元特大洗錢案紀實：疑犯每天匯款30筆

洗錢，就是指把非法活動獲取的錢財通過一定的渠道，變成貌似合法的錢財。

　　前不久上海破獲了一起涉案金額高達50億元人民幣的特大洗錢案。目前警方正調查黑錢來源。

　　神秘男子天天上銀行

　　從2006年一季度開始，交通銀行上海浦東分行的工作人員發現，幾乎每天都有一個熟悉的面孔頻頻在這裡辦理大量的境內外匯兌業務。交通銀行上海浦東分行一位工作人員告訴記者：「 這個人經常到我們這裡來，而且交易量又很大。我們銀行對這種交易量大的一些大客戶都是有一些優惠的，我們就想讓他辦一個VIP卡。那樣的話，他可以比較方便地辦業務，但是這個客戶不管我們怎麼說，他就是不想辦。」

　　同時讓人生疑的是這位客戶往往一天之內就要多次排隊，分別在不同的櫃檯辦理業務。這種交易頻繁發生，金額都是很大的。銀行工作人員通知各個網點對他的部分交易信息實施跟蹤。實施跟蹤後，種種跡象表明，這名男子有洗黑錢的重大嫌疑。

　　銀行調查 揭開50億黑錢

　　中國人民銀行上海總部反洗錢處監管一科副科長範如倩告訴記者：「 我們在收到交通銀行可疑交易報告之後，就進行了分析，發現這個男子的交易情況確實有很多可疑的地方。我們就從其他銀行報送的可疑交易報告當中進行了一下篩選，發現其他銀行也有報送。這種情況更引起了我們的重視，我們再進行全市範圍進一步搜索。」

　　為了全面摸清這個叫羅懷濤的人的交易情況，反洗錢部門在全上海範圍內進行了調查。調查的結果令人大吃一驚。經調查，羅懷濤涉嫌以開辦地下錢莊的方式，吸收大量來路不明的錢，以隱秘的形式向境外匯兌大量款項。他的匯兌業務還擴展到了許多家銀行。

　　中國人民銀行上海總部反洗錢處處長楊一民向記者證實，該案主要犯罪嫌疑人羅懷濤是新加坡籍，他開設地下錢莊，總的涉嫌洗錢金額達到50個億。

　　每天到銀行交易30筆以上

　　由於這起案件涉及洗錢的金額巨大，已經移交給公安機關立案偵查。目前，一些犯罪嫌疑人已被抓捕到案。上海市公安局經濟犯罪偵查總隊二支隊偵查員朱海說，初步查明，從2004年起一直到2006年5月份案件告破，涉案犯罪嫌疑人的客戶遍及全國多個省、市、自治區，交易筆數達2萬筆以上，涉及的金額有50億之巨。從查獲的這個地下錢莊涉嫌非法洗錢的單據上看，他們洗錢的頻率之高更是驚人。「初步統計了一下，有2萬餘筆交易。如果剔除正常的雙休日和節假日的話，他們每天在銀行要從事30筆以上的交易。等於銀行一開門，他們就過去了。然後在每個商業網點穿梭辦理存取款手續。因為他們的規模實在非常大，應該是上海目前查處最的大一個地下錢莊案。」

　　案件追問

　　50億黑錢來自哪裡?

　　這些進入地下錢莊要洗的錢究竟是些什麼樣的錢？究竟是什麼人在洗這些錢？

　　記者：通過羅懷濤涉嫌非法洗錢的這個案子看，能夠看出來他的上游的這些錢是怎麼取得的嗎？

　　楊一民：不知道。但是肯定是有問題，不然的話，他可以通過正常的渠道，通過銀行走。正因為是要掩飾這些渠道，所以他通過地下錢莊走，裡麵包括各種各樣的犯罪。

　　記者：從你們調查情況看，能夠發現一些蛛絲馬跡嗎？

　　楊一民：能夠看出一些端倪。我們從羅懷濤的案子中，發現有1700萬黑錢是從天津過來的，我們通過這條線索，在相關部門大力配合下，我們成功地在天津破獲了網路第一炒匯案。

　　(解說： 據瞭解，發生在天津的網路炒匯案是一起犯罪金額數目巨大的非法買賣外匯的大案。犯罪份子賺取的這些黑錢正是通過地下錢莊這一渠道洗出境外的。)

　　瀋潔 上海市公安局經濟犯罪偵查總隊副總隊長：犯罪份子作案後，他總要將資金轉移，掩蓋其性質和來源，這就是洗錢行為。發現洗錢行為就有利於幫助警方發現上游犯罪，有利於控制這類犯罪。

　　打掉這個地下錢莊，它的意義在哪裡？地下錢莊就是地下的銀行，它開展的業務與銀行業務相類似，影響和破壞了正常的金融秩序。打掉它有利維護正常金融秩序。破獲這樁地下錢莊案後，我們將調查它的匯款客戶，通過對客戶的調查，可能會發現其他一些違法犯罪的情況。目前對客戶的調查還在進行之中。