中國銀行犯案幹部遍及各層級

開平支行案

前面介紹的案件都發生在「天高皇帝遠」的分理處或儲蓄所。而開平中行案發生在一個規模較大的支行，涉及到分行幹部。分支行的權力當然比分理處和儲蓄所大很多，犯案金額也更大，更加顯示處中行管理的內在問題。

2001年的11月12日，中行全國各分支行的電腦中心帳目中赫然出現4。85億美元的虧空。人們不敢相信自己的眼睛，但數次複查仍然支持虧空的存在。排查的結果，嫌疑鎖定廣東的開平。10月15日，人們又赫然發現，開平支行現任行長許國俊、前任行長、現任廣州分行財會處處長許超凡以及另一位前任開平行長余振東已經失蹤。

巨額的虧空是三個行長與他們的同案盜用中行資金造成的。開平支行的規模不超過一百億人民幣，如果按照100億計，4。85億美元相當於其資產的39％。怎麼會出現盜用如此大的比例的資金呢？原來，作案者利用中行內部的資金通道的漏洞盜用了屬於全行的資金，所以開平支行的資產並不受影響。作案之所以能成功，除了資金通道有漏洞以外，還有一個重要原因，就是支行的權力過大。中行為了搶佔國內市場，發動支行一級的積極性，賦予了支行相當大的權力。

北京分行假按揭案

2002年9月，中行北京分行發現其客戶--北京華運達房地產有限公司，森豪公寓的開發商，以員工的名義，製作虛假的購房合同，提供虛假的收入證明套取按揭貸款及重複按揭貸款。惡劣的是，這家公司把套取的資金轉向外地，致使森豪公寓停工，形成爛尾。從2000年到2002年6月，華運達用假按揭共套取64494萬元。

這是一個內外勾結的案件。中行一方面報案，另一方面開除了分行零售業務處副處長徐維聯，也對相關的其他人進行了處理。
這個案件引起金融系統對假按揭的重視。但是各家銀行除了表示擔憂外，都沒有找到有效的辦法來解決這個問題。只要內部人士傳統作案，銀行就面臨重大風險。

劉金寶貪污案

曾經當選世界十大傑出青年的劉金寶，在中國銀行官至香港中銀總裁，歷任上海分行行長、中銀港澳管理處副主任。2003年5月，劉金寶在港中銀總裁任上突然被調回北京，隨即被扣留，並遭到調查。經過調查，並經過法庭審理查明，劉金寶共貪污752萬元人民幣，收受賄落（?)143萬元，另有1452萬元的資產不能說明合法來源。劉金寶一案牽涉面較廣，與他共同貪污的還有港中銀副總裁朱赤、丁燕生和中行國際金融研究所總經理張德寶。他們採取的手段包括轉移帳戶資金、製作假帳、銷毀帳目等。庭審的結果，劉金寶被判死刑緩期兩年執行，同案人朱赤、丁燕生、張德寶分別被判有期徒刑八至十三年。

王雪冰案

2002年年初，時任中國建設銀行行長的王雪冰被停止審查。王於1993年至2000年任中行總行行長，審查表明王雪冰在1993年至2001年期間，為華晨（中國）控股有限公司、北京再東方廣告有限公司等企業謀取利益，並為此非法收受這些公司給予的錢款、藝術品、手錶等貴重禮品，共計折合人民幣115萬元。案發後贓款贓物已經全部追繳。王雪冰被判刑12年。

應該說，就庭審認定的這些內容，王雪冰簡直就是一個清官而不是一個貪官。在這一個長長的案件表單中，王雪冰的涉案金額是最小的，而且全部追繳，說明王雪冰沒有花掉，生活也是比較節儉的。他僅僅因為位置顯赫進入我們的案件表。可是為什麼判刑如此之重呢？我們可以這麼試著推測，有兩個可能性：一是他實際上的涉案巨大，但是因為牽涉不能法辦的人物，所以公布的涉案金額就這麼小；另一個可能性是他確是一個多年只貪了小財的「清官」，但是他得罪了不該得罪的人，被人整了，判了這麼多年。不過不管他的情節輕重如何，他因在中行行長任內的問題而判刑，就是中行的一大醜聞，構成影響中行的公眾形象的一個重要因素。

中行自從2001年來發生的大要案是非同尋常的多，但是這樣一個銀行，在王雪冰案發生以後，沒有影響港中行的上市；今年又發生更大的案件，中行卻照樣自信，認為中行六月在香港的上市不受影響。到底是什麼原因，使得中行可能逃脫國際資本市場的規則，大搖大擺的上市圈錢？我們將作後續報導。