中行案內幕：10億巨款如何順利出境

中華工商時報2月7日報導，哈爾濱一位金融業界知情人士透露，中國銀行河松支行行長高山在哈爾濱的朋友包括三教九流，其中有一個人夥同他實現了兩個人共有的慾望，這個人故事中的另外一位主角，世紀綠洲系列企業的實際控制人李東哲。

李東哲現年40歲，出逃前已經是一個龐大企業群的實際控制人。據調查，其在哈爾濱就擁有近十家公司，而在北京、成都、三亞等地，李東哲更是擁有數十家橫跨幾個行業的公司。
　
金融大盜「滾雪球」

據李東哲控制下的一家汽車銷售公司的銷售經理介紹，公司內的人都很清楚地知道，李東哲是資本運作高手。李東哲曾經以500萬買下一處長期賣不出去的房產，隨後質押給哈爾濱某銀行，通過關係該銀行做出5000萬的高評估，於是李輕而易舉的從銀行貸到3000萬元。不而且很多地產項目都有重複抵押的現象，於是他原始資本像雪球一樣就越滾越大。

另外，李的汽車公司也從銀行貸到了大筆流動資金。這位人士估計，李涉及的資金可能超過30億元。如今李東哲的總部已經人去樓空。據瞭解，李在哈爾濱的5家汽車銷售公司已經全部被高法封存。中行、農行、工行三家銀行都來追債。

據悉，中行哈爾濱河松街支行巨資詐騙案已涉及東北高速在哈爾濱河松街支行的兩個賬戶中共計存款餘額2．9337億元；東北高速子公司－－黑龍江東高投資開發有限公司存於該行的530萬元資金；黑龍江辰能哈工大高科技風險投資有限公司所存的3億余元資金；黑龍江社保局1．8億元資金；同時，東高投資存在大慶市農業銀行的履約保證金2427．98萬元亦被悉數卷走。而中國銀行發言人王兆文指出，現在數額依然無法確定，估計有更多資金被捲走。

高息吸引「碩鼠」覓食

知情人士透露，李東哲、高山與東北高速的董事長張曉光私交不錯。因為親密的關係，使得東北高速的很多大額存款業務自然而然地流到了河松街支行。後來東北高速把近3億元分成兩個賬戶存入河松街支行。由於這筆資金是閑錢，東北高速可以在一年內(休眠期)不隨意提取的條件下，向松街支行要求一個高於市場利息的協議利息。

據業內人士分析認為，銀行內部有一種叫「飛單」或「跳票」的融資手段，即用高息攬存的方法，把企業的大額資金套進指定銀行，然後通過各種手段把固定期限的存款劃轉到另一家企業的賬戶上使用，到期限結算時再把本金連同利息「回籠」，從而完成一次交易。

一般貸方只需將錢以「活期」形式存入指定銀行，然後自己拿著高息承諾的存款憑據。貸方惟一的「代價」是要簽一份書面文件，並加蓋法人印鑒和本單位支票專用印鑒，承諾一年之內不得支取這筆款項。

河松街支行就是運用這樣的手段，東北高速等企業就是貸方，李東哲下屬的數家企業就是借方。由於有高山的內部配合，李東哲因此輕鬆地獲得了近十億元的銀行現金存款。李東哲與高山、張曉光等人內外勾結，正是利用中國銀行內部防範機制的疏漏從事金融詐騙。

報導指出，張曉光與趙慶斌都是犧牲者，他們二人本來可能是因為貪心通過『飛單』融資的形式把企業閑置的資金存入河松支行，一年後他們個人可以得到一筆豐厚的利息。黑龍江辰能哈工大高風險科技投資有限公司董事長趙慶斌於出事後跳樓自殺，沒有得到錢反而斷了自己的活路。

利用地下錢莊 資金順利出境

據哈爾濱一位企業高管說，這麼大數額的資金能得以順利出境，只有地下錢莊這一條路最安全最捷徑。此高管稱，如今圈裡人都知道，東北三省最大的地下錢莊就在瀋陽市的西塔。李東哲和高山就是利用這種方式，通過瀋陽西塔的地下錢莊把錢轉移到國外的。